Cursus Fondamentaux des moyens de paiement

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Quelle est la durée de ce cursus ?

1 journĂ©e complĂšte de cours en ligne ou physique Ă  prĂ©voir pour les 11 modules du cours fondamentaux des moyens de paiements.​

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Une session est prévue toutes les 3 semaines. Mais vous pouvez demander des dates spécifiques pour vos équipes.

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Concepts Fondamentaux

Assimiler les notions de base des systĂšmes de paiement (ModĂšle de systĂšme de paiements, ModĂšle Ă  4 coins, ModĂšle Ă  3 coins)

Un Savoir Global

Comprendre les architectures des infrastructures de marchés des paiements partout dans le monde ainsi que la chaßne de valeur et les principaux acteurs

Paiements Domestiques et Internationaux

Appréhender facilement les différences entre les paiements domestiques et les paiements internationaux grùce à des explications simples

Les ModÚles Economiques Expliqués

Expliquer les modÚles économiques des systÚmes de paiement selon les types de systÚmes (Flux, monétique, Crypto-monnaies)

Qui peut prendre ce Cursus

Professionnels des moyens de paiement (Analyste, Consultant, MOA et AMOA, Chef de Projet, Architecte, Ingénieur de qualité) débutants ou expérimentés qui veulent maitriser les fondamentaux.
Cette formation ne nécessite pas de prérequis

A propos du Cursus Fondamentaux des Moyens de Paiement

Le cours Fondamentaux des moyens de paiement est constitué de 11 modules. Chaque module présente et explique des concepts clés pour comprendre les paiements et le secteur des paiements.

L’objectif du cours sur les fondamentaux des moyens de paiement est de vous fournir les principes et les clĂ©s pour comprendre et Ă©tudier tout systĂšme de paiement, n’importe oĂč dans le monde.

Contenu du Cursus

Cours 1 – Paiements Fondamentaux

L’objectif du cours sur les fondamentaux des paiements est de vous fournir les principes et les clĂ©s pour comprendre et Ă©tudier tout systĂšme de paiement.

Module 1 – Paiements, Instruments de paiement et systùmes de paiement
  • Qu’est ce qu’un paiement ?​
  • Les instruments de paiement​
    • DĂ©finition et classification​
    • Le Cash et les autres​
  • Le cash reste l’instrument de paiement le plus utilisé​
  • DĂ©finition d’un systĂšme de paiement​
  • SystĂšme de paiement​
    • DĂ©finition​
    • Statistiques​
  • Les parties finales (End parties en anglais) et leurs besoins​
  • Quadrant d’analyse des paiements entre les clients finaux​
Module 2 – Les modùles de systùmes de paiement

Introduction aux modùles de systùmes de paiement​

    • La modĂ©lisation de systĂšme – quelques notions​
    • Les deux types de modĂšles de systĂšmes de paiement​
  • ModĂšles en boucle ouverte​
    • Anatomie gĂ©nĂ©rale des systĂšmes de paiement au niveau d’un pays​
    • Exemple de systĂšmes de paiement de la France​
  • ModĂšles en boucle fermĂ©e​
    • Exemple d’American Express​​
  • ModĂšles pour les crypto-monnaies​
    • Exemple le Bitcoin​
Module 3 – Le modùle à quatre coins, la participation directe et indirecte aux CSMs
  • Des ModĂšles en boucle ouverte aux modĂšles Ă  quatre coins​
  • Le ModĂšle Ă  quatre coins​
  • Quelques exemples de modĂšles Ă  quatre coins​
  • Les participants directs et indirects aux CSMs​
    • Participants directs​
    • Participants indirects sans accĂšs direct au systĂšme de compensation​
    • Participants indirects avec accĂšs direct au systĂšme de compensation​
  • Les rĂ©fĂ©rentiels de participation
Module 4 – Les mĂ©canismes de compensation et rĂšglement
  • La compensation – Qu’est ce que c’est?​
  • Compensation bilatĂ©rale​
  • Compensation multilatĂ©rale​
  • RĂšglement brut et rĂšglement net​
  • RĂšglement net diffĂ©ré et rĂšglement net continu​
  • Principaux types de systĂšmes de compensation et rĂšglement​
Module 5 - Les paiements poussés (push) et les paiements tirés (pull)
  • Introduction et dĂ©finitions​
  • Paiements poussĂ©s (Push payments) et quelques exemples​
  • Paiements tirĂ©s (Pull payments) et quelques exemples​
  • Paiements tirĂ©s – spĂ©cificitĂ©s des paiements par carte et des chĂšques​
  • SynthĂšse – Paiements poussĂ©s et paiements tirĂ©s​
Module 6 - Les espaces clients-banques et interbancaires, les standards de messages de paiement
  • Le ModĂšle Ă  quatre coins​
  • L’espace Client-Banque space et l’espace interbancaire​
  • Pourquoi les messages de paiement s’appuient sur des standards​
  • La standardisation offre d’autres avantages – l’exemple d’une carte de paiement​
  • Standards de messages de paiement (ISO 20022, SWIFT MT/MX, Standards locaux)​
  • Les messages ISO 20022 dans les espaces Client-Banque et interbancaire​
  • Structure des messages de paiement​
  • OpĂ©rations initiales et OpĂ©rations connexes​
    • OpĂ©rations initiales et opĂ©rations connexes dans l’espace client-banque​
    • OpĂ©rations initiales et opĂ©rations connexes dans l’espace interbancaire​

 

Module 7 - Les paiements domestiques et internationaux
  • Paiements domestiques​
    • DĂ©finition​
    • Paiement intrabanque​
    • Paiement intra groupe bancaire​
    • Paiement interbancaire​
  • Paiements internationaux​
    • Paiements domestiques vs. Paiements internationaux​
    • Le modĂšle Ă  six parties pour les paiements transfrontaliers​
    • Correspondent Banking – Comptes Nostro, Vostro et Loro​
    • SWIFT – La plate-forme globale de messagerie sĂ©curisĂ©e​
Module 8 - La chaine de valeur de traitement d’un paiement
  • ChaĂźne de valeur et ChaĂźne de valeur de traitement des paiements​
  • ChaĂźne de valeur de traitement des paiements (Du point de vue d’une Banque)​
  • Le traitement STP (Straight Through Processing)​
  • Analyse de la ChaĂźne de valeur de traitement des paiements​
    • Acquisition et restitution​
    • Gestion des ordres​
    • Gestion des échanges​
  • AccusĂ©s de RĂ©ception Applicatifs (ARA) / Payment Status Reports (PSR)​
Module 9 – RĂ©glementations et Risques dans les Paiements
  • RĂšglementations des paiements​
    • Introduction​
    • Principaux objectifs des rĂ©glementations​
    • Exemples de rĂšglementations et initiatives dans les paiements​
    • Sujets couverts par les rĂšglementations privĂ©es​
  • Risques et gestion de risques dans les paiements​
    • DĂ©finitions​
    • Principaux types de risques dans les paiements​
      • Risques opĂ©rationnels (Erreurs et Ă©checs, Risques de fraude, Risque sur la sĂ©curitĂ© des donnĂ©es, Risque de rupture de l’exploitation)​
      • Risques juridiques (Risque de conformitĂ©, Risque rĂšglementaire, Risque contractuel)​
      • Risques financiers (Risque de crĂ©dit, Risque de liquiditĂ©, Risque systĂ©mique)​
Module 10 - Les modĂšles Ă©conomiques des systĂšmes de paiement et des prestataires de services de paiement
  • ModĂšles Ă©conomiques des systĂšmes de paiement et de prestataires de services de paiement​
  • ModĂšles Ă©conomiques des systĂšmes de paiement ​
    • Exemple des  CSMs​
    • Exemple des rĂ©seaux de carte​
    • Exemple des  crypto-monnaies​
  • ModĂšles Ă©conomiques des prestataires de services de paiement​
    • Les revenus directs des PSPs​
      • Frais de transaction​
      • IntĂ©rĂȘts sur prĂȘts associĂ©s​
      • Frais de maintenance mensuels​
      • Frais d’inscription​
      • Commission de mouvements dĂ©biteurs​
      • Frais d’exception​
    • Les revenus indirects des PSPs​
      • Commission d’interchange​
      • Float​
      • Revenu d’intĂ©rĂȘts net sur les dĂ©pĂŽts​
Module 11 – Les acteurs majeurs de l’industrie des paiements
  • Les paiements, une industrie dynamique et prometteuse pour l’avenir​
  • Principaux acteurs de l’industrie des paiements​
    • Les acteurs qui interviennent dans la chaĂźne de valeur​
      • Particuliers et commerçants​
      • Prestataires de services de paiement : les banques​
      • Prestataires de services de paiement : les non-banques​
      • RĂ©seaux de carte​
      • SystĂšmes de compensation​
      • Les ACH pour les paiements instantanĂ©s​
      • SystĂšmes de rĂšglement (RTGS)​​
    • Les autres acteurs
      • Fournisseurs de technologie
      • Entreprises de conseil en management et IT​
      • Entreprises de conseil en stratĂ©gie​

Formateurs

Jean Paul | Paymerix co-founder

Yves Cardinal | Trainer at Paymerix

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