Cursus Paiements Internationaux

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Quelle est la durée de ce cursus ?

3 jours de classe en ligne ou physique pour l’ensemble du cursus. Vous pouvez choisir chaque jour selon vos dispositions.

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Une session est prĂ©vue chaque mois. Mais vous pouvez demander des dates spĂ©cifiques pour vos Ă©quipes.​

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MaĂźtriser les Paiements Internationaux

Maßtriser les 4 stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux (Organisation des infrastructures de marché, Relations de compte et Correspondent Banking, le réseau et les standards SWIFT, Introduction aux marchés des changes) et se familiariser avec SWIFT MT et MX ISO 20022

Comprendre les Concepts Clés

Décomposer et analyser la chaßne de valeur du traitement des paiements internationaux (Acquisition et restitution des paiements, Gestion des ordres de paiement, Gestion des échanges) et comprendre les différences entre les paiements en couverture et les paiements en série

Comprendre les Instructions de RĂšglement

Comprendre les Instructions de rÚglement (SSI ou Standing Settlement Instructions), la détermination du chemin de rÚglement, le change et les frais liés aux paiements transfrontaliers et leur impact sur le traitement des instructions de paiement

Se familiariser avec la Comptabilité

Se familiariser avec les concepts liés à la comptabilité, à la gestion des soldes intra journaliers, aux interfaces graphiques, aux droits et actions des utilisateurs, au traitement des parties débit et crédit, aux moteurs de paiement et aux applications avec lesquelles ils sont interfacés dans le SI de la banque

Qui peut suivre ce Cursus?

Professionnels des moyens de paiement (Analyste, Consultant, MOA et AMOA, Chef de Projet, Architecte, Ingénieur de qualité) débutants ou expérimentés qui veulent maitriser les fondamentaux.
Cette formation ne nécessite pas de prérequis

A propos du Cursus Paiements Internationaux

The cross-border payments curriculum consists of three courses that take you step-by-step from the basic to the advanced concepts related to cross-border payments. You get precious information and tips to provide a great contribution to any cross-border payment project.

Discover and apply a strategy to easily understand how cross-border payments work, get familiar with the related SWIFT MT and MX ISO 20022 messages, and learn valuable tips on how to add value and successfully deliver your cross-border payment projects.

Contenu du Cursus

Cours 1 – Initiation aux paiements internationaux​

Le cours d’initiation aux paiements internationaux explique, Ă©tape par Ă©tape, le fonctionnement des paiements internationaux.

Module 1 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Organisation des infrastructures de marché
  • Qu’est-ce qu’un paiement international?​
  • Le ” modĂšle Ă  six parties ” pour les paiements internationaux​
  • Les quatre stratĂ©gies clĂ©s pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux​
  • La stratĂ©gie n°1 et les questions clĂ©s​
  • ModĂšles des systĂšmes de paiement – ModĂšles en boucle ouverte​
  • ModĂšles en boucle ouverte – Anatomie des systĂšmes de paiement​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements en France (EUR)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements aux Etats-Unis (USD)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements en Australie (AUD)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements en Afrique du Sud (ZAR)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements au Royaume-Uni (GBP et EUR)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements en SuĂšde (SEK et EUR)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements en Chine (RMB – CNY/CNH)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements au Japon (JPY)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements au Canada (CAD)​
  • Infrastructures de marchĂ© – paiements en Inde (INR)​
  • RĂ©ponses aux questions clĂ©s de la stratĂ©gie n°1​
  • Quiz d’évaluation​
Module 2 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Relations de compte et Correspondent Banking
  • La stratĂ©gie n°2 et les questions clĂ©s​
  • Les banques doivent envoyer et recevoir des paiements en devise Ă©trangĂšre​
  • Banques et comptes correspondants​
  • Correspondant bancaire – Relation de compte unilatĂ©rale​
  • Correspondant bancaire – comptes Nostro, Vostro, Loro​
  • Relation de compte unilatĂ©rale et compte miroir​
  • Relation de compte bilatĂ©rale​
  • Comment les comptes miroirs sont utilisĂ©s​
  • Les fonds en devise sont conservĂ©s sur des comptes correspondants​
  • Transferts en devise et compte correspondant​
  • Le rĂ©seau de correspondants​
  • Les diffĂ©rents types de devises​
  • Ouverture de comptes correspondants – premier dĂ©pĂŽt​
  • RĂ©ponses aux questions clĂ©s de la stratĂ©gie n°2​
  • Quiz d’évaluation​
Module 3 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux - Le réseau SWIFT et les standards SWIFT
  • La stratĂ©gie n°3 et les questions clĂ©s​
  • La situation avant le rĂ©seau SWIFT ​
  • SWIFT adresse la sĂ©curitĂ© et l’automatisation​
  • SWIFTNet est un rĂ©seau hautement sĂ©curisé​
  • Les standards SWIFT amĂ©liorent la communication​
  • Les standards SWIFT facilitent l’automatisation​
  • SWIFTNet interconnecte les banques et les entreprises​
  • SWIFTNet est un systĂšme de messagerie​
  • SWIFT et le code BIC​
  • RĂ©ponses aux questions clĂ©s de la stratĂ©gie n°3​
  • Quiz d’évaluation​
Module 4 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux - Introduction aux marchés des changes
  • La stratĂ©gie n°4 et les questions clĂ©s​
  • Paiements internationaux et Ă©changes de devises​
  • Les marchĂ©s des changes sont utilisĂ©s par les banques et leurs clients​
  • Forex – Introduction et dĂ©finition​
  • ISO 4217: le standard pour les codes des devises​
  • Forex – Taux de change fixe et taux de change flottant​
  • Forex – Paires de devises​
  • Taux d’achat et taux de vente pour les banques et les clients​
  • Forex – Exemple de cotation d’une devise​
  • Forex – Cotation directe et indirecte​
  • Forex – DĂ©lai de rĂšglement des devises aprĂšs nĂ©gociation​
  • Forex – Le float​
  • Gestion de la liquiditĂ© (dans les paiements internationaux)​
  • Quand les banques effectuent des achats/ventes des devises​
  • Ecritures sur le(s) compte(s) Nostro​
  • RĂ©ponses aux questions clĂ©s de la stratĂ©gie n°4​
  • Quiz d’évaluation​
Module 5 - Modélisation des paiements internationaux
  • Qu’est-ce qu’un paiement international?​
  • Le ” modĂšle Ă  six parties ” pour les paiements internationaux​
  • Virement clientĂšle vers un client de la Banque correspondante​
  • Virement clientĂšle vers un client de la filiale de la Banque correspondante​
  • Virement banque vers la filiale de la Banque correspondante​
  • Virement clientĂšle vers un client d’une autre Banque de la zone monĂ©taire​
  • Virement banque vers une autre Banque de la zone monĂ©taire​
  • Virement clientĂšle vers un client de la filiale d’une grande Banque dans la zone monĂ©taire​
  • Virement banque vers la filiale d’une grande Banque dans la zone monĂ©taire​
  • Virement clientĂšle d’un client d’une filiale d’une grande Banque Ă  un client d’une autre filiale d’une grande Banque​
  • Virement banque de la filiale d’une grande Banque Ă  la filiale d’une autre grande Banque​
  • Virement clientĂšle – La banque 1 et la banque 2 ont le mĂȘme correspondant dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le mĂȘme correspondant dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement clientĂšle – La banque 1 et la banque 2 ont le mĂȘme correspondant et des filiales sont impliquĂ©es​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le mĂȘme correspondant et des filiales sont impliquĂ©es​
  • Virement clientĂšle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants diffĂ©rents dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants diffĂ©rents dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement clientĂšle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants diffĂ©rents et leurs filiales sont impliquĂ©es​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants diffĂ©rents et leurs filiales sont impliquĂ©es​
  • Quiz d’évaluation​
Module 6 - Messages MT dans les paiements internationaux
  • Standards des messages SWIFT​
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux​
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientĂšle​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financiĂšres​
  • RĂŽles des banques dans les paiements internationaux​
  • Identifiants de message SWIFT MT​
  • Structure d’un message SWIFT MT​
  • Exemple de structure de message SWIFT MT​
  • Structure d’un champ dans un message MT​
  • Liste des types de messages SWIFT​
  • Messages MT dans l’Espace Client-Banque​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientĂšle​
  • Messages MT dans l’Espace Banque-Correspondant​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financiĂšres​
  • Quiz d’évaluation​
Module 7 - Messages MX dans les paiements internationaux
  • Standards des Messages SWIFT​
  • Avantages des standards SWIFT MX​
  • Migration de SWIFT vers les messages MX – Le calendrier​
  • Les diffĂ©rents espaces dans les paiements internationaux​
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientĂšle​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions FinanciĂšres​
  • MT et MX ISO 20022 ont des vocabulaires diffĂ©rents​
  • Noms des messages SWIFT MX​
  • Structure et signification des noms de messages SWIFT MX​
  • Rapports et schĂ©mas de dĂ©finition des messages SWIFT MX
  • Structure d’un message SWIFT MX
  • DiffĂ©rences entre les messages ISO 20022 et ​
    SWIFT MX
  • Messages MX dans l‘Espace Client-Banque
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientĂšle
  • Messages MX dans l‘Espace Banque-Correspondant
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions FinanciĂšres​
  • Quiz d’évaluation​
Module 8 - Virements de clientĂšle et entre institutions financiĂšres
  • Transfert MT103 avec relation de compte​
  • Transfert MT103 avec les champs facultatifs 53B, 70 et 71G​
  • Transfert MT103 avec les champs 52a, 57a // Pacs.008​
    • Message 1 de la Banque au correspondant​
    • Message 2 du correspondant Ă  l’agent crĂ©ancier​
  • Transfert avec conversion de devises​
    • MT 103 de la banque au correspondant // Pacs.008​
    • MT950 du correspondant Ă  la banque // Camt.053​
  • MT202 Transfert d’IF // Pacs.009 ​
    • Message 1 du dĂ©biteur d’IF au correspondant​
    • Message 2 du correspondant Ă  l’agent crĂ©ancier​
  • Quiz d’évaluation​
Module 9 - Paiements en SĂ©rie et en Couverture
  • MĂ©thodes de rĂšglement en couverture et en sĂ©rie​
  • Virement de clientĂšle avec mĂ©thode en couverture​
  • Virement de clientĂšle avec mĂ©thode en sĂ©rie​
  • Analyse de la mĂ©thode en couverture (messages MT et MX)​
    • Instruction du client : MT101 // Pain.001​
    • Annonce MT 103 // Pacs.008​
    • Premier MT202 COV // MX Pacs.009​
    • DeuxiĂšme MT202 COV // MX Pacs.009 ​
    • MT910 // Camt.054 Avis de crĂ©dit​
  • Analyse de la mĂ©thode en sĂ©rie (messages MT et MX)​
    • Premier MT103 // MX Pacs.008​
    • DeuxiĂšme MT103 // MX Pacs.008​
    • TroisiĂšme MT103 // MX Pacs.008​
  • Quiz d’évaluation​
Module 10 – Structures des Messages SWIFT MT et MX
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientĂšle​
    • Structure d’un message SWIFT MT​
    • Exemple de structure de message SWIFT MT​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 101​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 104​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 103​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 102​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions   financiĂšres​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202 COV​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 204
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientĂšle​
    • Les messages MX sont hĂ©ritĂ©s du standard ISO 20022​
    • Syntaxe et SĂ©mantique dans le standard ISO 20022​
    • Structure du message SWIFT MX​
    • Structure du message MX pain.001.001.11​
    • Structure du message MX pain.008.001.09​
    • Structure du message MX pain.002.001.11​
    • Structure du message MX pain.007.001.11​
    • Structure du message MX camt.055.001.10​
    • Structure du message MX camt.053.001.09​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions FinanciĂšres​
    • Structure du message MX pacs.008.001.10​
    • Structure du message MX pacs.009.001.10​
    • Structure du message MX pacs.010.001.05​
    • Structure du message MX pacs.003.001.09​
    • Structure du message MX pacs.004.001.11​
    • Structure du message MX pacs.007.001.11​
  • Quiz d’évaluation​

Cours 2 – MaĂźtriser les paiements internationaux

Le cours Maßtriser les paiements internationaux fournit une explication avancée, étape par étape, du fonctionnement des paiements internationaux.

Module 1 - SWIFTNet : Enregistrement, Connectivité et Services
  • Conditions prĂ©alables Ă  l’échange de messages sur SWIFTNet​
  • Identifiants SWIFTNet​
  • Étapes pour obtenir les identifiants SWIFT et devenir un membre de SWIFTNet​
  • ConnectivitĂ© à SWIFTNet​
    • Solutions basĂ©es sur le cloud​
    • Kits d’alliance​
    • Forfaits Alliance connect​
  • SWIFTNet Link: le logiciel de connectivité​
  • Processus de mise en Ɠuvre d’Alliance connect​
  • SĂ©curitĂ© sur SWIFTNet​
    • Infrastructure Ă  ClĂ© publique de SWIFT​
    • Distribution de certificats​
  • La sĂ©curitĂ© sur SWIFTNet​
    • Les certificats et les HSMs​
    • Fonctions exercĂ©es par le SNL et par l’institution​
  • Protocoles et services sur SWIFTNet​
  • Abonnement et droits d’accĂšs​
    • Les groupes d’utilisateurs fermĂ©s (CUG)​
    • L’application de gestion des relations (RMA)​
  • RĂ©capitulatif – actions avant l’échange de messages​
  • Modes opĂ©rationnels de SWIFTNet​
  • Architecture typique d’une connexion directe à SWIFT​
  • Quiz d’évaluation​
Module 2 - Initiation des ordres de virements clients
  • SWIFT MT 101 structure du bloc de texte​
  • Structure du message MX pain.001.001.11​
  • Comment les entreprises utilisent le MT101 / MX Pain.001​
  • MT101/MX Pain.001 avec deux opĂ©rations nationales​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer Ă  partir de diffĂ©rents comptes du mĂȘme dĂ©biteur​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer Ă  partir d’un compte d’une filiale​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 par une sociĂ©tĂ© mĂšre pour payer au nom de ses filiales​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour le rapatriement des fonds​
  • Quiz d’évaluation​
Module 3 - Virements clients lorsque six institutions financiÚres sont impliquées
  • ModĂšle lorsque la banque 1 et la banque 2 ont des correspondants diffĂ©rents et leurs filiales sont impliquĂ©es​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquĂ©es (MĂ©thode 1 avec une troisiĂšme institution de remboursement)​
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008​
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expĂ©diteur​
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD​
    • le second MT202COV / MX Pacs.009​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquĂ©es (MĂ©thode 2 utilisant un compte auprĂšs de l’institution)​
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008​
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expĂ©diteur.​
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD​
    • Le MT910 / MX Camt.054 au bureau principal du rĂ©cepteur​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquĂ©es (Peut-on utiliser une sĂ©rie MT 103?)​
    • Premier MT103 / MX Pacs.008 avec la mĂ©thode de sĂ©rie​
  • MT103 Core et MT 103 STP​
  • MT103 Core et MT 103 REMIT​
  • Quiz d’évaluation​
Module 4 - Virements et prélÚvements des institutions financiÚres
  • Virement de l’Institution FinanciĂšre avec le MT200 / MX Pacs.009​
  • Virement de l’Institution FinanciĂšre avec la mĂ©thode de couverture​
    • L’annonce du MT202 / Pacs.009​
    • Le premier MT202 COV / Pacs.009​
    • Le deuxiĂšme MT202 COV / Pacs.009​
    • Le troisiĂšme MT202 COV / Pacs.009​
    • Le MT910 / MX Camt.054​
  • Le MT 204 / Pacs.010 PrĂ©lĂšvement de l’Institution FinanciĂšre​
  • Quiz d’évaluation​
Module 6 - Instructions de rÚglement (SSI) et détermination du chemin de rÚglement
  • Instructions de rĂšglement​
  • Obtenir des donnĂ©es SSI : les deux principales options​
  • Versions FULL et DELTA des rĂ©pertoires SWIFTRef​
  • Comment les SSIs sont utilisĂ©es lors du traitement des paiements​
  • Algorithme pour dĂ©terminer le chemin de rĂšglement​
  • De nombreuses parties peuvent ĂȘtre fournies dans les SSI​
  • Comment envoyer des devises Ă  une petite banque de bĂ©nĂ©ficiaire ?​
  • Algorithme mis Ă  jour pour dĂ©terminer le chemin de rĂšglement ​
  • Quiz d’évaluation​
Module 7 – Change dans les paiements internationaux
  • Les marchĂ©s des changes sont utilisĂ©s par les banques et leurs clients​
  • Cours d’achat et cours de vente pour les banques et les clients​
  • Change Ă©tranger – Exemple de cotation d’une devise​
  • Change Ă©tranger – PĂ©riode de validitĂ© de la devise​
  • Change Ă©tranger – Le flottant​
  • Principales Ă©tapes du processus de change​
    • 1. DĂ©terminez si une conversion de devises est nĂ©cessaire​
    • 2. DĂ©terminez le type de taux​
    • 3. DĂ©terminez le taux​
    • 4. Appliquer le taux​
  • Quiz d’évaluation​
Module 8 - Frais dans les paiements internationaux
  • Les options de frais​
  • MT103 SĂ©rie avec option de frais BEN​
  • MT103 SĂ©rie avec option de frais SHA​
  • MT103 Transfert avec option de frais OUR prĂ©payĂ©e​
  • MT103 SĂ©rie avec option de frais OUR non prĂ©payĂ©e​
  • MT202 ModĂšle de frais​
  • MT202: Recouvrement des frais​
  • Utilisation de MTn90 (Avis de frais)​
  • Utilisation du MT191 (Demande de frais)​
  • Question et rĂ©ponse concernant le MT191​
  • Utilisation du MT191 avec un compte auprĂšs de l’institution ​
  • Quiz d’évaluation​
Module 9 - ChaĂźne de valeur du traitement des paiements XCT Acquisition et reporting
  • ChaĂźne de valeur du traitement de paiement (du point de vue de la banque)​
  • ChaĂźne de valeur du traitement de paiement – Au sein de la banque​
  • Canaux de paiement​
    • Canaux de fournisseurs tiers​
    • Canaux de transfert de fichiers​
    • Le canal mondial d’hĂŽte Ă  hĂŽte​
    • Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication​
  • SĂ©curitĂ© des canaux de transfert de fichiers – les principaux dĂ©fis​
  • La sĂ©curitĂ© est assurĂ©e par l’utilisation de techniques de cryptographie​
  • Les mĂ©canismes de cryptage asymĂ©trique utilisent les paires de clĂ©s​
  • MĂ©canismes de cryptage asymĂ©trique – comment cela fonctionne​
  • MĂ©canismes asymĂ©triques – combinaison de fonctions de hachage et de clĂ©s​
  • MĂ©canismes asymĂ©triques – la rĂ©alitĂ© (est un peu plus complexe)​
  • Certificat numĂ©rique ou certificat Ă  clé publique​
  • RĂ©sumĂ© des mĂ©canismes de cryptage​
  • Jeton personnel SWIFT et certificats d’entité finale​
  • ClĂ© de signature sĂ©curisĂ©e SWIFT ou 3SKey​
  • Quiz d’évaluation​
Module 10 - ChaĂźne de valeur du traitement des paiements XCT Gestion des ordres
  • ChaĂźne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • ChaĂźne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque​
  • Gestion des ordres de paiement – Introduction et gĂ©nĂ©ralitĂ©s​
  • Gestion des ordres de paiement pour les paiements internationaux​
  • Ordres de paiement mono-bĂ©nĂ©ficiaire et multi-bĂ©nĂ©ficiaire​
  • POM Étapes du traitement des paiements​
  • Fonctions et services de POM​
    • Analyse et validation des paiements​
    • Validation de compte IBAN / BBAN​​
    • VĂ©rification de compte IBAN / BBAN​
    • Validation et enrichissement des NAR​
    • Dates et contrĂŽles associĂ©s​
    • Dates – DĂ©lai de traitement, calendrier et jours ouvrĂ©s​
    • Dates – Jours ouvrĂ©s​
    • ContrĂŽle des doublons​
  • Fonctions et services de POM​
    • Accords de traitement​
      • Service Notification de dĂ©bit/crĂ©dit​
      • Service Marges de changes​
      • Service Substitution de compte​
      • Service Modification tardive​
      • Service Date de valeur​
      • Service Autorisation de dĂ©bit du compte​
      • Service Compte de frais spĂ©cifiques​
    • Validation et application de l’option de facturation
    • Validations spĂ©cifiques par pays ou par rĂ©gion
    • DĂ©termination du chemin de rĂšglement​
    • Gestion des ordres en attente​
    • Conversion de devises​
    • ContrĂŽle du solde​
    • Acheminement et Émission​
  • Quiz d’évaluation​
Module 11 - ChaĂźne de valeur du traitement des paiements XCT Echange de paiements
  • ChaĂźne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • ChaĂźne de valeur du traitement des paiements – À l’intĂ©rieur de la banque​
  • Plate-forme d’échange de paiements (PEP)​
  • Plate-forme d’échange de paiements pour les Paiements Internationaux – Un point focal​
  • Fonctions et services de la PEP​
  • Examen des sanctions​
  • RĂ©pertoires d’acheminement et PEP​
  • Validation de Paiements internationaux, acheminement et rĂ©pertoires SSI​
  • Versions des rĂ©pertoires de participation​
  • Plateforme d’échange de paiements – Groupage et DĂ©groupage​
  • Quiz d’évaluation​

Cours 3 – Secrets pour vos projets sur les paiements internationaux

Dans ce cours, vous obtenez tous les secrets pour comprendre rapidement et mener Ă  bien vos projets de paiements internationaux.

Module 1 - Comptes correspondants et leur rapprochement
  • Correspondant bancaire – relation de compte unilatĂ©rale​
  • Correspondent bancaire – relation de compte bilatĂ©rale​
  • Correspondent bancaire – comptes Loro​
  • RĂ©capitulation : Comptes fantĂŽmes et comptes miroirs​
  • Illustration avec une relation de compte entre la banque et son correspondant​
  • Comptes rĂ©els et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout des virements internationaux​
  • Pourquoi les comptes miroir sont nĂ©cessaires​
  • Rapprochement des comptes rĂ©els et des comptes miroir​
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation unique entre une banque et son correspondant​
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation par lots entre une banque et son correspondant​
  • Le dĂ©fi de la gestion des comptes Nostro​
  • Gestion des comptes Nostro : les solutions​
Module 2 - Comptabilité et paiements internationaux
  • Introduction Ă  la comptabilité​
  • Le principe de la comptabilitĂ© en partie double et les Ă©vĂ©nements comptables​
  • Exemples d’évĂ©nements comptables pour illustrer le principe de la comptabilitĂ© en partie double​
  • Les diffĂ©rents types de comptes bancaires​
  • Le virement du client – MĂ©thode de sĂ©rie​
    • L’instruction client MT 101 / Pain.001​
    • Taux et Ă©vĂ©nements comptables pour dĂ©biter un compte en devise​
    • Virement de la banque du dĂ©biteur – inscription pain.001/MT101 et pacs.008/MT103​
    • Correspondant de la banque du dĂ©biteur – rĂ©servation Pacs.008 / MT 103​
    • Correspondant de la banque du crĂ©ancier – Pacs.008 / MT103 booking​
    • Retour de la banque du dĂ©biteur MT103 / inscription pacs.004 (1/2)​
  • Virement de crĂ©dit client – MĂ©thode de sĂ©rie​
    • Banque du dĂ©biteur MT103 return/pacs.004 booking (2/2)​
    • Virement de crĂ©dit client entrant en devise​
    • Taux et Ă©vĂ©nements comptables pour crĂ©diter un compte bĂ©nĂ©ficiaire​
    • Comptabilisation du virement par la banque crĂ©anciĂšre pacs.008 / MT103 (1/2)​
    • Banque crĂ©anciĂšre pacs.008 / MT103 rĂ©servation de virement (2/2)​
    • Banque crĂ©anciĂšre pacs.004 / MT103 Inscription de retour​
    • Banque crĂ©anciĂšre pacs.004 / MT103 Retour d’un compte client​
  • Virement de crĂ©dit client – MĂ©thode de couverture​
    • Banque crĂ©anciĂšre pacs.008 / MT103 RĂ©servation (annonce)​
  • Quiz d’évaluation​
Module 3 - Gestion du solde des comptes clients et des comptes Nostro dans les paiements internationaux
  • Objectifs de la gestion du solde du compte​
    • DĂ©fi 1 de la gestion du solde du compte​
    • DĂ©fi 2 de la gestion du solde du compte​
  • La gestion du solde des comptes clients : l’idĂ©al et la rĂ©alitĂ© pour les banques​
  • SystĂšme de gestion de solde (BMS)​
  • Solde intrajournalier et solde du compte​
    • DĂ©fi 1 avec un systĂšme BMS​
    • DĂ©fi 2 avec un systĂšme BMS​
  • Objectifs de la gestion de solde de compte Nostro​
  • Structures des comptes Nostro​
  • DĂ©fi de la gestion de compte Nostro​
  • Gestion de compte Nostro : les solutions​
  • RĂ©sultats de la preuve de concept pour SWIFT gpi Nostro DLT​
  • Quiz d’évaluation​
Module 4 - Les moteurs de paiement
  • Introduction aux moteurs de paiement​
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systĂšmes de la banque​
  • Les moteurs de paiement et les centres de services de paiement​
  • Les moteurs de paiement et la chaĂźne de valeur du traitement des paiements​
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets​
    • Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement​
    • Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
  • Options pour l’implĂ©mentation des moteurs de paiement​
  • Principaux acteurs des projets de mise en Ɠuvre des PE​
  • Peu de moteurs de paiement pour le traitement des paiements internationaux​
  • Quiz d’évaluation​
Module 5 – L’intĂ©gration des moteurs de paiement dans le paysage informatique de la banque
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systĂšmes de la banque​
  • Interfaces​
    • Les interfaces jouent un rĂŽle crucial dans le traitement des paiements ​
    • Messagerie (ou communication) synchrone​
    • Messagerie (ou communication) asynchrone​
    • Communication asynchrone bidirectionnelle​
    • DĂ©fis de la communication asynchrone​
    • Mode par lot​
    • Mode opĂ©rationnel​
  • SystĂšmes environnants d’un moteur de paiement (POM)​
    • Authentification et droits​
    • Canaux​
    • RĂ©pertoires CSM et SWIFT​
    • RĂ©fĂ©rentiels clients​
    • DĂ©tection des fraudes​
    • SystĂšmes de change​
  • SystĂšmes environnants d’un moteur de paiement (POM)​
    • SystĂšmes comptables​
    • Journal d’audit ou piste d’audit​
    • Tarification et facturation​
    • Archivage​
    • Rapports​
    • EntrepĂŽt de donnĂ©es et statistiques​
    • Surveillance​
    • Le planificateur​
    • EnquĂȘtes​
  • SystĂšmes environnants d’un moteur de paiement (PEP)​
    • ContrĂŽle​
    • Les rĂ©seaux intra et interbancaires​
  • Quiz d’évaluation​
Module 6 – Les moteurs de paiement et les Interfaces Utilisateur Graphiques
  • Introduction aux Interfaces Utilisateur Graphiques​
  • Menu de navigation Ă  gauche de la page​
  • Menu de navigation en haut de la page​
  • Les instruments de paiement et l’Interface Utilisateur Graphique (GUI)​
  • GUI des moteurs de paiement – Nommer et organiser les Ă©lĂ©ments du menu ​
  • Saisie des paiements – Principes clĂ©s​
  • Saisie des paiements internationaux – Meilleures pratiques​
  • Informations sur le paiement affichĂ©es sur l’Interface Utilisateur Graphique​
  • OpĂ©rations initiales et opĂ©rations connexes (R-opĂ©rations)​
  • OpĂ©rations initiales et opĂ©rations connexes sur la GUI​
  • Rapprochement des opĂ©rations connexes​
  • Liaison des opĂ©rations initiales et des opĂ©rations R sur l’Interface Utilisateur Graphique​
  • Les Ă©crans du terminal 3270​
  • Quiz d’évaluation​
Module 7 - Interface Utilisateur Graphique des moteurs de paiement : Droits et actions de l'utilisateur
  • Actions de l’utilisateur – introduction​
  • Droits de l’utilisateur, rĂŽles de l’utilisateur et utilisateurs – vue d’ensemble​
  • Droits de l’utilisateur et rĂŽles de l’utilisateur​
  • ContrĂŽle d’accĂšs basĂ© sur les rĂŽles (RBAC) et rĂŽles de l’utilisateur​
  • Illustration du rĂŽle de l’utilisateur et du RBAC sur les Ă©lĂ©ments de menu​
  • La recherche et les critĂšres de recherche​
  • Étapes de la recherche gĂ©nĂ©rique​
  • Conseils et suggestions concernant les Ă©crans de recherche​
  • Les Ă©lĂ©ments de la liste de travail (WLI)​
  • Les Ă©lĂ©ments de la liste de travail doivent ĂȘtre transmis​
  • Les Ă©lĂ©ments de la liste de travail (WLI) doivent ĂȘtre exhaustifs​
  • HiĂ©rarchisation des Ă©lĂ©ments de la liste de travail​
  • Messages sur les Ă©lĂ©ments de la liste de travail​
  • Messages sur les Ă©lĂ©ments de la liste de travail – ClartĂ©, formation et documentation​
  • Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions​
  • RĂ©glages et paramĂštres​
  • Quiz d’évaluation​
Module 8 - Diagrammes des machines à états des entités de paiement (Message, Ordre, Opération)
  • Introduction aux diagrammes des machines Ă  Ă©tats​
  • Exemples de diagrammes des machines Ă  Ă©tats​
    • L’ampoule Ă©lectrique​
    • La porte​
  • EntitĂ©s d’un message de paiement​
  • Processus de traitement des entitĂ©s de paiement​
  • Message – Diagramme de la machine Ă  Ă©tats​
  • Ordre – Diagrammes de la machine Ă  Ă©tats​
  • OpĂ©ration – Diagramme de la machine Ă  Ă©tats​
  • Diagrammes d’états et comptabilité​
  • Quiz d’évaluation​
Module 9 - Traitement des paiements des branches de débit et de crédit
  • Branches de dĂ©bit et de crĂ©dit pour les virements​
  • Les options pour les validations des opĂ©rations​
  • Processus/fonctions et exceptions​
  • Branches de dĂ©bit et de crĂ©dit pour les virements des clients​
  • Traitement de la branche de dĂ©bit – MX Pain.001/MT101 Flux d’instructions de Virement Client​
  • Traitement de la branche de crĂ©dit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opĂ©rations on-us de Virement Client​
  • Traitement de la branche de crĂ©dit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opĂ©rations Not on-Us de Virement Client​
  • Branches de dĂ©bit et de crĂ©dit pour les virements d’ IF Ă  IF​
  • Traitement de la branche de dĂ©bit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’instructions de Virement d’IF Ă  IF​
  • Traitement de la branche de crĂ©dit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opĂ©rations On-Us de Virement d’IF Ă  IF​
  • Traitement de la branche de crĂ©dit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opĂ©rations Not on-us de Virement d’IF Ă  IF​
  • Branches de dĂ©bit et de crĂ©dit pour les prĂ©lĂšvements des clients​
  • Traitement de la branche de crĂ©dit – MX Pain.008/MT104 Flux d’instructions de PrĂ©lĂšvement client​
  • Traitement de la branche de dĂ©bit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opĂ©rations On-Us de PrĂ©lĂšvement Client​
  • Traitement de la branche de dĂ©bit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opĂ©rations Not On-Us de PrĂ©lĂšvement Client​
  • Branches de dĂ©bit et de crĂ©dit pour les PrĂ©lĂšvements d’IF Ă  IF​
  • Traitement de la branche de crĂ©dit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’instructions de PrĂ©lĂšvement d’IF Ă  IF​
  • Traitement de la branche de dĂ©bit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opĂ©rations On-Us de PrĂ©lĂšvement d’IF Ă  IF​
  • Traitement de la branche de dĂ©bit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opĂ©rations Not on-Us de PrĂ©lĂšvement d’IF Ă  IF​
  • Quiz d’évaluation​
Module 10 – Le pĂ©rimĂštre de votre projet sur les paiements internationaux
  • Comprendre l’objet de votre projet sur les XCT​
  • Les messages de paiements internationaux et votre projet​
  • CatĂ©gories de messages MT dans les paiements internationaux​
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux​
  • RĂŽles des banques dans les paiements internationaux​
  • MĂ©thode d’analyse basĂ©e sur les rĂŽles des banques​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des clients​
  • Messages dans l’espace client-Ă -banque​
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages du correspondant de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages du correspondant de la banque RĂ©ceptrice​
  • Les messages de la banque RĂ©ceptrice​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des institutions financiĂšres​
  • Les messages de l’institution donneuse d’ordre​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clients​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts des institutions financiĂšres​
  • Processus de paiement – quelques concepts clĂ©s​
  • Processus typiques dans le cadre d’un projet sur les XCT​
  • Les processus de votre projet sur les XCT​
  • Les applications dans le cadre de votre projet​
  • La portĂ©e gĂ©ographique​
  • Clients internes et externes​
  • Quiz d’évaluation​
Module 11 - Architectures des systÚmes d'information et les différents plans
  • Pourquoi l’approche architecturale​
    • Les dĂ©fis​
    • Les objectifs​
  • Approche architecturale – Qu’est-ce que c’est?​
  • Comment les plans architecturaux sont liĂ©s les uns aux autres​
  • Architecture de processus​
  • Architecture fonctionnelle​
  • Architecture fonctionnelle avec blocs sous-fonctionnels​
  • Architecture fonctionnelle – une plateforme d’échange de paiements​
  • Architecture d’application​
  • Architecture d’application – flux de donnĂ©es​
  • Architecture d’application – Outils d’intĂ©gration​
  • Architecture technique​
  • Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité​
  • Quiz d’évaluation​

Formateurs

Jean Paul | Cofondateur Paymerix

Yves Cardinal | Formateur chez Paymerix

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