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Cours 1 – Paiements Fondamentaux
L’objectif du cours sur les fondamentaux des paiements est de vous fournir les principes et les clés pour comprendre et étudier tout système de paiement.
Module 1 – Paiements, Instruments de paiement et systèmes de paiement
- Qu’est ce qu’un paiement ?
- Les instruments de paiement
- Définition et classification
- Le Cash et les autres
- Le cash reste l’instrument de paiement le plus utilisé
- Définition d’un système de paiement
- Système de paiement
- Définition
- Statistiques
- Les parties finales (End parties en anglais) et leurs besoins
- Quadrant d’analyse des paiements entre les clients finaux
Module 2 – Les modèles de systèmes de paiement
Introduction aux modèles de systèmes de paiement
-
- La modélisation de système – quelques notions
- Les deux types de modèles de systèmes de paiement
- Modèles en boucle ouverte
- Anatomie générale des systèmes de paiement au niveau d’un pays
- Exemple de systèmes de paiement de la France
- Modèles en boucle fermée
- Exemple d’American Express
- Modèles pour les crypto-monnaies
- Exemple le Bitcoin
Module 3 – Le modèle à quatre coins, la participation directe et indirecte aux CSMs
- Des Modèles en boucle ouverte aux modèles à quatre coins
- Le Modèle à quatre coins
- Quelques exemples de modèles à quatre coins
- Les participants directs et indirects aux CSMs
- Participants directs
- Participants indirects sans accès direct au système de compensation
- Participants indirects avec accès direct au système de compensation
- Les référentiels de participation
Module 4 – Les mécanismes de compensation et règlement
- La compensation – Qu’est ce que c’est?
- Compensation bilatérale
- Compensation multilatérale
- Règlement brut et règlement net
- Règlement net différé et règlement net continu
- Principaux types de systèmes de compensation et règlement
Module 5 - Les paiements poussés (push) et les paiements tirés (pull)
- Introduction et définitions
- Paiements poussés (Push payments) et quelques exemples
- Paiements tirés (Pull payments) et quelques exemples
- Paiements tirés – spécificités des paiements par carte et des chèques
- Synthèse – Paiements poussés et paiements tirés
Module 6 - Les espaces clients-banques et interbancaires, les standards de messages de paiement
- Le Modèle à quatre coins
- L’espace Client-Banque space et l’espace interbancaire
- Pourquoi les messages de paiement s’appuient sur des standards
- La standardisation offre d’autres avantages – l’exemple d’une carte de paiement
- Standards de messages de paiement (ISO 20022, SWIFT MT/MX, Standards locaux)
- Les messages ISO 20022 dans les espaces Client-Banque et interbancaire
- Structure des messages de paiement
- Opérations initiales et Opérations connexes
- Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace client-banque
- Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace interbancaire
Module 7 - Les paiements domestiques et internationaux
- Paiements domestiques
- Définition
- Paiement intrabanque
- Paiement intra groupe bancaire
- Paiement interbancaire
- Paiements internationaux
- Paiements domestiques vs. Paiements internationaux
- Le modèle à six parties pour les paiements transfrontaliers
- Correspondent Banking – Comptes Nostro, Vostro et Loro
- SWIFT – La plate-forme globale de messagerie sécurisée
Module 8 - La chaine de valeur de traitement d’un paiement
- Chaîne de valeur et Chaîne de valeur de traitement des paiements
- Chaîne de valeur de traitement des paiements (Du point de vue d’une Banque)
- Le traitement STP (Straight Through Processing)
- Analyse de la Chaîne de valeur de traitement des paiements
- Acquisition et restitution
- Gestion des ordres
- Gestion des échanges
- Accusés de Réception Applicatifs (ARA) / Payment Status Reports (PSR)
Module 9 – Réglementations et Risques dans les Paiements
- Règlementations des paiements
- Introduction
- Principaux objectifs des réglementations
- Exemples de règlementations et initiatives dans les paiements
- Sujets couverts par les règlementations privées
- Risques et gestion de risques dans les paiements
- Définitions
- Principaux types de risques dans les paiements
- Risques opérationnels (Erreurs et échecs, Risques de fraude, Risque sur la sécurité des données, Risque de rupture de l’exploitation)
- Risques juridiques (Risque de conformité, Risque règlementaire, Risque contractuel)
- Risques financiers (Risque de crédit, Risque de liquidité, Risque systémique)
Module 10 - Les modèles économiques des systèmes de paiement et des prestataires de services de paiement
- Modèles économiques des systèmes de paiement et de prestataires de services de paiement
- Modèles économiques des systèmes de paiement
- Exemple des CSMs
- Exemple des réseaux de carte
- Exemple des crypto-monnaies
- Modèles économiques des prestataires de services de paiement
- Les revenus directs des PSPs
- Frais de transaction
- Intérêts sur prêts associés
- Frais de maintenance mensuels
- Frais d’inscription
- Commission de mouvements débiteurs
- Frais d’exception
- Les revenus indirects des PSPs
- Commission d’interchange
- Float
- Revenu d’intérêts net sur les dépôts
Module 11 – Les acteurs majeurs de l’industrie des paiements
- Les paiements, une industrie dynamique et prometteuse pour l’avenir
- Principaux acteurs de l’industrie des paiements
- Les acteurs qui interviennent dans la chaîne de valeur
- Particuliers et commerçants
- Prestataires de services de paiement : les banques
- Prestataires de services de paiement : les non-banques
- Réseaux de carte
- Systèmes de compensation
- Les ACH pour les paiements instantanés
- Systèmes de règlement (RTGS)
- Les autres acteurs
- Fournisseurs de technologie
- Entreprises de conseil en management et IT
- Entreprises de conseil en stratégie
Cours 2 – Comprendre et maîtriser le Virement SEPA (SCT)
Le cours “Comprendre et maîtriser le virement SEPA” a été conçu pour les personnes qui travaillent dans le secteur des paiements ou qui souhaitent comprendre le fonctionnement du virement SEPA de façon détaillée.
Module 1 – Introduction au SEPA et aux Paiements SEPA
- Definition de SEPA
- La zone géographique de SEPA
- Qu’est ce qu’un système de paiement SEPA ?
- Les quatre schemes de paiement SEPA
- Les principales initiatives de paiements SEPA
- La directive sur les services de paiement
- La directive sur les services de paiement 1 et 2
- Le Conseil européen des paiements
- Les documents du système EPC
- Les publications sur les systèmes de paiement SEPA – Le calendrier et les principales étapes
- Les prestataires de services de paiement dans SEPA
- Le modèle générique des quatre coins pour tous les paiements SEPA
- SCT et SCT Inst sont des paiements poussés (push)
- SDD Core et SDD B2B sont des paiements tirés (pull)
- Les paiements SEPA reposent sur des normes internationales ouvertes
- Quelques statistiques dans les différents pays européens
- Quiz d’évaluation
Module 2 – Les documents du scheme SCT et le modèle à quatre coins
- Le modèle à quatre coins est à la base du SCT
- Le système SCT et le modèle à quatre coins
- Les règles du système SCT sont décrites dans le manuel de règles et les directives d’implémentation de l’EPC
- Les principaux documents de l’EPC pour le système de virement SEPA
- Les principaux documents
- Autres documents intéressants de l’EPC pour l’implémentation du système SCT
- Autres ressources utiles pour l’implémentation du SCT – Normes auxquelles se réfèrent les documents de l’EPC
- Astuces importantes pour la lecture des nouvelles versions des principaux documents de l’EPC
- Les quatre coins : que sont-ils ?
- Les Parties finales dans le modèle à quatre coins du SCT
- Les prestataires de services de paiement dans SEPA
- Le PISP et le modèle à quatre coins
- Quiz d’évaluation
Module 3 – Compensation, règlement et Infrastructures de marché du SCT
- Les systèmes de compensation et de règlement dans le modèle à quatre coins
- Compensation et règlement – Définitions
- Les Infrastructures de marché du virement SEPA
- Séparation du système et des infrastructures – Qu’est-ce que cela signifie ?
- Systèmes de compensation conformes au schéma SCT et leurs catégories
- Caractéristiques communes des CSM
- Interopérabilité des systèmes de compensation
- L’interopérabilité au niveau des CSM – Ce qu’elle implique
- Les deux modèles de connexion au CSM dans la zone SEPA
- Hiérarchisation des systèmes de compensation pendant le traitement des paiements
- Types de cycles de traitement dans les systèmes de compensation
- Répertoire de participation d’un système de compensation
- Interconnexions des CSM
- Quiz d’évaluation
Module 4 – Les messages échangés dans le scheme SCT
- La méthode LIMF appliquée aux paiements domestiques
- Les messages échangés dans le cadre du programme SCT sont décrits dans les lignes directrices de mise en œuvre
- Aperçu de tous les messages énumérés dans les lignes directrices pour la mise en œuvre du SCT
- Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client
- Les noms des messages SEPA sont hérités de la norme ISO 20022
- Structure et signification des noms de messages SEPA
- Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client
- Messages dans l’espace client à banque
- Instruction de client à banque et messages PSR (Pain.001 et Pain.002)
- Messages de Rapport de la Banque au Client (Camt.052, Camt.053, Camt.054)
- Messages dans l’espace interbancaire
- Pacs.008.001.02 (SCT), Pacs.002.001.03 (Rejet SCT), Pacs.004.001.02 (Retour SCT), Camt.056.001.01 (Rappel), Pacs.028.001.01 (Demande d’actualisation du statut), Camt.029.001.03 (Réponse négative au rappel)
- Camt.027.001.06 (Enquête SCT – Réclamation de non-réception), Camt.029.001.08 (Réponse à la réclamation de non-réception), Camt.087.001.05 (Enquête SCT – Réclamation de correction de date de valeur), Camt.029.001.08 (Réponse à la réclamation de correction de date de valeur)
Module 5 – Les Messages dans l'espace client-banque : la norme ISO 20022 et les guides d’implémentation du SCT
- Introduction à la norme ISO 20022
- La norme ISO 20022 et les paiements
- Syntaxe et sémantique dans la norme ISO 20022
- Les spécifications ISO 20022 et les lignes directrices de mise en œuvre du SEPA (IG)
- Les éléments de message disponibles dans la norme ISO 20022 et leur utilisation dans le SEPA
- Comparaison entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022
- Résumé des différences entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022
- Les Paiements SEPA CORE et les services additionnels optionnels (SAO)
- Les différents types de services additionnels optionnels (SAO)
- Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client
- Plongez dans les messages entre clients et banques utilisés dans le cadre du programme SCT
- Pain.001.001.03 et Pain.002.001.03
- Camt.052.001.02, Camt.053.001.02 et Camt.054.001.02
- Quiz d’évaluation
Module 6 – Messages dans l'espace interbancaire : la norme ISO 20022 et les guides d’implémentation du SCT
- Rappel : la méthode GAIM pour appréhender les messages SEPA est très puissante
- Résumé des différences entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022
- Plongez dans les messages utilisés dans l’espace interbancaire du système SCT
- Structure du message Pacs.008
- Structure du message Pacs.004 et codes de raison
- Structure du message Camt.056
- Structure du message Pacs.028
- Structure du message Camt.029.001.03 et codes de motif dans le SEPA
- Structure du message Camt.027
- Structure du message Camt.087
- Structure du message Camt.029.001.08
- Codes de réponse Camt.029.001.08 dans le SEPA
- Quiz d’évaluation
Module 7 – Les principales caractéristiques du virement SEPA
- Principales caractéristiques du virement SEPA
- Le SCT utilise l’IBAN comme identifiant du compte
- Le SCT utilise le BIC comme identifiant de la banque
- Le SCT n’autorise que les frais partagés
- Le SCT est un transfert non urgent
- Le délai d’exécution du SCT est d’un jour ouvrable au maximum
- Le SCT autorise les montants exclusivement en euros
- Le SCT peut comporter jusqu’à 140 caractères d’informations non structurées ou structurées sur les transferts de fonds
- Le SCT peut transporter des informations sur le débiteur final et le créancier final
- Le SCT est indépendant des canaux d’acquisition et de compensation
- Quiz d’évaluation
Module 8 – Chaîne de valeur du traitement des SCT Acquisition et Restitution
- Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
- Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
- Canaux de paiement
- Chaînes de fournisseurs tiers
- Canaux de transfert de fichiers
- Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication
- Sécurité des canaux de transfert de fichiers – les principaux défis
- La sécurité est assurée par l’utilisation de techniques de cryptographie
- Les mécanismes de cryptage asymétrique utilisent des paires de clés
- Mécanismes de cryptage asymétrique – comment ça marche
- Mécanismes asymétriques – combinaison de fonctions « hach and keys »
- Mécanismes asymétriques – la réalité (est un peu plus complexe)
- Certificat numérique ou certificat à clé publique
- Résumé des mécanismes de cryptage
- Le protocole EBICS
- Le cryptage dans le protocole EBICS
- Protocole EBICS – Le résumé
- SWIFTNet et les protocoles SWIFTNet
- Accords d‘Acquisition et de Rapport
- Exemple pratique pour illustrer le fonctionnement
- Exigences typiques
- Utilisateurs et collège des signataires
- Contrôles et résultats typiques
- Quiz d’évaluation
Module 9 – Chaîne de valeur du traitement des SCT Gestion des ordres
- Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
- Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
- Gestion des ordres de paiement – Introduction et généralités
- Gestion des ordres de paiement pour le virement SEPA
- Ordres de paiement mono-bénéficiaire et multi-bénéficiaires
- Étapes de traitement des paiements POM
- Fonctions et services du POM
- Analyse et validation des paiements
- Validation et vérification de l’IBAN
- Contrôle de cohérence BIC / IBAN
- Validation et enrichissement du NAR
- Les dates et les contrôles y afférents
- Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrables
- Dates – Journées portes ouvertes
- Contrôles en double
- Fonctions et services du POM
- Accords de traitement
- Service Vitesse d’exécution
- Service Date d’exécution demandée comme date de règlement
- Service Contrôles en double
- Service Modification tardive
- Pourcentage de service des transactions erronées
- Service de gestion des commandes/opérations erronées
- Arrêt différé du service
- Méthodes de comptabilité des services pour les écritures comptables
- Gestion des commandes en attente
- Vérification du solde
- Acheminement et délivrance
- Quiz d’évaluation
Module 10 – Chaîne de valeur du traitement des SCT Gestion des échanges
- Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
- Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
- Plateforme d’échange de paiements (PEP)
- Plateforme d’échange de paiements – Un point focal
- Fonctions et services de la PEP
- Filtrage des sanctions
- Annuaires PEP et Routage
- Répertoire de routage SEPA et autre répertoire CSM
- Versions des répertoires de participation
- Plateforme d’échange de paiements – Groupage et Dégroupage
- Quiz d’évaluation
Cours 3 – Secret pour vos projets sur le SCT
Le cours Secrets pour vos projets de virement SEPA a été conçu pour les personnes qui réalisent des projets de paiement et qui souhaitent devenir des professionnels des paiements hautement qualifiés.
Module 1 – La comptabilité et le virement SEPA
- Introduction à la comptabilité
- Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables
- Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe en partie double
- Les différents types de comptes bancaires
- Opérations comptables et de non-comptables
- Comptabilité de la banque du créancier pacs.008 (virement)
- Comptabilité de la banque du créancier pacs.004 (Return)
- Banque du créancier pacs.004 (réponse positive) – les montants
- Comptabilité de la banque du créancier pacs.004 (Réponse positive)
- Comptabilité de virement bancaire du débiteur pain.001 et pacs.008 – Ordre avec une seule opération
- Comptabilité de virement de la banque du débiteur pain.001 et pacs.008 – Ordre avec dix opérations
- Comptabilité de la banque du débiteur pacs.004 (return normal)
- Comptabilité de la banque du débiteur pacs.004 (réponse positive)
- Correspondant bancaire dans les paiements nationaux – comptes Nostro, Vostro et Loro
- Correspondant bancaire dans les paiements nationaux – Comptes Nostro et Vostro dans les relations de compte bilatérales
- Comptes fictifs et comptes miroirs
- Comptes fictifs et comptes miroirs – Illustration avec une relation de compte entre PD et PI
- Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout d’un virement SEPA
- Comptes réels et comptes miroirs dans le règlement entre PI et PD
- Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir
- Exemple de rapprochement avec une comptabilité unique entre PI et PD
- Quiz d’évaluation
Module 2 – Gestion du solde de compte et le virement SEPA
- Défis de la gestion du solde de compte
- Défi 1 de la gestion du solde de compte
- Défi 2 de la gestion du solde de compte
- Gestion du solde de compte du client : l’idéal et la réalité pour les banques
- Système de gestion du solde (BMS)
- Solde intra journalier et solde du compte
- Défi 1 avec un système BMS
- Défi 2 avec un système BMS
- Introduction aux comptes fusionnés
- Gestion du solde pour les comptes fusionnés – Initiation de paiement
- Gestion du solde pour les comptes fusionnés – Réception de paiement
- Quiz d’évaluation
Module 3 – Les moteurs de paiement
- Introduction aux moteurs de paiement
- Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque
- Les moteurs de paiement et les Hub de services de paiement
- Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur du traitement de paiement
- Trouver les moteurs de paiement dans vos projets
- Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Options principales pour l’implémentation des moteurs de paiement
- Principaux acteurs du projet d’implémentation du PE
- Vendeurs et moteurs de paiement du marché
- Quiz d’évaluation
Module 4 – L’intégration des moteurs de paiement au système d’information de la banque
- Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreuses applications au sein de la banque
- Interfaces
- Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement de paiement.
- Communication synchrone
- Communication asynchrone
- Communication asynchrone à 2 voies
- Défis de la communication asynchrone
- Mode batch
- Mode transactionnel
- Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (POM)
- Authentification et droits
- Canaux
- Référentiels CSM et SWIFT
- Référentiels clients comptes
- Détection des fraudes
- Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (POM)
- Systèmes de comptabilité
- Journal d’audit ou piste d’audit
- Tarification et facturation
- Archivage
- Rapports
- Entrepôt de données et statistiques
- Monitoring
- Le planificateur de tâches
- Enquêtes
- Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (PEP)
- Contrôles de filtrage
- Les réseaux
- Quiz d’évaluation
Module 5 – Moteurs de paiements et Interfaces Utilisateurs Graphiques
- Introduction aux interfaces utilisateur graphiques
- Menu de navigation à gauche de la page
- Menu de navigation en haut de la page
- Les instruments de paiement et l’interface utilisateur graphique
- IHM des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu
- Saisie de paiement – Principes clés
- Saisie de paiement SEPA – Meilleures pratiques
- Information de paiement affichée sur la IHM
- Exemples de pain.001 et pacs.008
- Opérations initiales et opérations connexes
- Opérations initiales et opérations connexes sur la IHM
- Réconciliation des opérations connexes
- Liaison des opérations initiales et connexes sur la IHM
- Les écrans du terminal 3270
- Quiz d’évaluation
Module 6 – IHM des moteurs de paiement : Droits et actions des utilisateurs
- Actions de l’utilisateur – introduction
- Droits de l’utilisateur, rôles de l’utilisateur et utilisateurs – La vue d’ensemble
- Droits de l’utilisateur et rôles de l’utilisateur
- Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) et rôles de l’utilisateur
- Illustration du rôle de l’utilisateur et du RBAC sur les éléments de menu
- La recherche et les critères de recherche
- Étapes de la recherche générique
- Conseils et suggestions concernant les écrans de recherche
- Les éléments de la liste de travail (WLI)
- Les éléments de la liste de travail doivent être transmis aux utilisateurs
- Les éléments de la liste de travail (WLI) doivent être exhaustifs.
- Hiérarchisation des éléments de la liste de travail
- Messages et instructions sur les éléments de la liste de travail
- Messages sur les éléments de la liste de travail – Clarté, formation et documentation
- Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions
- Réglages et paramètres
- Quiz d’évaluation
Module 7 – Diagrammes d’état des entités de paiement (Message, Ordre, opération)
- Introduction aux diagrammes de la machine d’état
- Exemples de diagrammes de la machine d’état
- L’ampoule électrique
- La porte
- Les entités d’un message de paiement
- Processus de traitement des entités de paiement
- diagramme d’état d’un message
- diagramme d’état d’un ordre
- diagramme d’état d’une opération
- Diagrammes d’état et comptabilité
- Quiz d’évaluation
Module 8 – Le périmètre de votre projet sur le SCT
- Comprendre le périmètre de votre projet sur le SCT
- Les messages SCT et votre projet
- Quels sont les messages qui font partie du périmètre de votre projet ?
- Les messages dans l’espace client-à-banque
- Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre
- Les messages interbancaires de la banque du Bénéficiaire
- Les messages échangés avec les systèmes de compensation
- Les messages échangés avec EBA STEP2 (Scheme de SCT)
- Les processus de paiement – quelques concepts clés
- Les rulebooks contiennent des processus de haut niveau
- Les processus typiques qui entrent dans le cadre d’un projet sur le SCT
- Les processus de votre projet sur le SCT
- Les applications concernées
- Le périmètre géographique
- Les clients internes et externes
- Quiz d’évaluation
Module 9 – Les architectures des systèmes d'information et les différents plans
- Pourquoi l’approche architecturale
- Les défis
- Les objectifs
- L’approche architecturale – Qu’est ce que c’est?
- Comment les plans d’architecture s’articulent entre eux
- Architecture de processus
- Architecture fonctionnelle-Domaines/domaines fonctionnels
- Architecture fonctionnelle avec les blocs fonctionnels
- Architecture fonctionnelle – Une plateforme d’échange de paiements
- Cartographie entre les applications et les fonctions
- Architecture d’application – Flux de données
- Architecture d’application – Outils d’intégration
- Architecture technique / physique (simple)
- Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité
- Quiz d’évaluation
Cours 4 – Initiation aux paiements internationaux
Le cours d’initiation aux paiements internationaux explique, étape par étape, le fonctionnement des paiements internationaux.
Module 1 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Organisation des infrastructures de marché
- Qu’est-ce qu’un paiement international?
- Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux
- Les quatre stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux
- La stratégie n°1 et les questions clés
- Modèles des systèmes de paiement – Modèles en boucle ouverte
- Modèles en boucle ouverte – Anatomie des systèmes de paiement
- Infrastructures de marché – paiements en France (EUR)
- Infrastructures de marché – paiements aux Etats-Unis (USD)
- Infrastructures de marché – paiements en Australie (AUD)
- Infrastructures de marché – paiements en Afrique du Sud (ZAR)
- Infrastructures de marché – paiements au Royaume-Uni (GBP et EUR)
- Infrastructures de marché – paiements en Suède (SEK et EUR)
- Infrastructures de marché – paiements en Chine (RMB – CNY/CNH)
- Infrastructures de marché – paiements au Japon (JPY)
- Infrastructures de marché – paiements au Canada (CAD)
- Infrastructures de marché – paiements en Inde (INR)
- Réponses aux questions clés de la stratégie n°1
- Quiz d’évaluation
Module 2 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Relations de compte et Correspondent Banking
- La stratégie n°2 et les questions clés
- Les banques doivent envoyer et recevoir des paiements en devise étrangère
- Banques et comptes correspondants
- Correspondant bancaire – Relation de compte unilatérale
- Correspondant bancaire – comptes Nostro, Vostro, Loro
- Relation de compte unilatérale et compte miroir
- Relation de compte bilatérale
- Comment les comptes miroirs sont utilisés
- Les fonds en devise sont conservés sur des comptes correspondants
- Transferts en devise et compte correspondant
- Le réseau de correspondants
- Les différents types de devises
- Ouverture de comptes correspondants – premier dépôt
- Réponses aux questions clés de la stratégie n°2
- Quiz d’évaluation
Module 3 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux - Le réseau SWIFT et les standards SWIFT
- La stratégie n°3 et les questions clés
- La situation avant le réseau SWIFT
- SWIFT adresse la sécurité et l’automatisation
- SWIFTNet est un réseau hautement sécurisé
- Les standards SWIFT améliorent la communication
- Les standards SWIFT facilitent l’automatisation
- SWIFTNet interconnecte les banques et les entreprises
- SWIFTNet est un système de messagerie
- SWIFT et le code BIC
- Réponses aux questions clés de la stratégie n°3
- Quiz d’évaluation
Module 4 - Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux - Introduction aux marchés des changes
- La stratégie n°4 et les questions clés
- Paiements internationaux et échanges de devises
- Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients
- Forex – Introduction et définition
- ISO 4217: le standard pour les codes des devises
- Forex – Taux de change fixe et taux de change flottant
- Forex – Paires de devises
- Taux d’achat et taux de vente pour les banques et les clients
- Forex – Exemple de cotation d’une devise
- Forex – Cotation directe et indirecte
- Forex – Délai de règlement des devises après négociation
- Forex – Le float
- Gestion de la liquidité (dans les paiements internationaux)
- Quand les banques effectuent des achats/ventes des devises
- Ecritures sur le(s) compte(s) Nostro
- Réponses aux questions clés de la stratégie n°4
- Quiz d’évaluation
Module 5 - Modélisation des paiements internationaux
- Qu’est-ce qu’un paiement international?
- Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux
- Virement clientèle vers un client de la Banque correspondante
- Virement clientèle vers un client de la filiale de la Banque correspondante
- Virement banque vers la filiale de la Banque correspondante
- Virement clientèle vers un client d’une autre Banque de la zone monétaire
- Virement banque vers une autre Banque de la zone monétaire
- Virement clientèle vers un client de la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire
- Virement banque vers la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire
- Virement clientèle d’un client d’une filiale d’une grande Banque à un client d’une autre filiale d’une grande Banque
- Virement banque de la filiale d’une grande Banque à la filiale d’une autre grande Banque
- Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert
- Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert
- Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées
- Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées
- Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert
- Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert
- Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
- Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
- Quiz d’évaluation
Module 6 - Messages MT dans les paiements internationaux
- Standards des messages SWIFT
- Les principaux espaces dans les paiements internationaux
- Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?
- Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
- Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
- Rôles des banques dans les paiements internationaux
- Identifiants de message SWIFT MT
- Structure d’un message SWIFT MT
- Exemple de structure de message SWIFT MT
- Structure d’un champ dans un message MT
- Liste des types de messages SWIFT
- Messages MT dans l’Espace Client-Banque
- Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
- Messages MT dans l’Espace Banque-Correspondant
- Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
- Quiz d’évaluation
Module 7 - Messages MX dans les paiements internationaux
- Standards des Messages SWIFT
- Avantages des standards SWIFT MX
- Migration de SWIFT vers les messages MX – Le calendrier
- Les différents espaces dans les paiements internationaux
- Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?
- Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
- Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
- MT et MX ISO 20022 ont des vocabulaires différents
- Noms des messages SWIFT MX
- Structure et signification des noms de messages SWIFT MX
- Rapports et schémas de définition des messages SWIFT MX
- Structure d’un message SWIFT MX
- Différences entre les messages ISO 20022 et
SWIFT MX - Messages MX dans l‘Espace Client-Banque
- Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
- Messages MX dans l‘Espace Banque-Correspondant
- Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
- Quiz d’évaluation
Module 8 - Virements de clientèle et entre institutions financières
- Transfert MT103 avec relation de compte
- Transfert MT103 avec les champs facultatifs 53B, 70 et 71G
- Transfert MT103 avec les champs 52a, 57a // Pacs.008
- Message 1 de la Banque au correspondant
- Message 2 du correspondant à l’agent créancier
- Transfert avec conversion de devises
- MT 103 de la banque au correspondant // Pacs.008
- MT950 du correspondant à la banque // Camt.053
- MT202 Transfert d’IF // Pacs.009
- Message 1 du débiteur d’IF au correspondant
- Message 2 du correspondant à l’agent créancier
- Quiz d’évaluation
Module 9 - Paiements en Série et en Couverture
- Méthodes de règlement en couverture et en série
- Virement de clientèle avec méthode en couverture
- Virement de clientèle avec méthode en série
- Analyse de la méthode en couverture (messages MT et MX)
- Instruction du client : MT101 // Pain.001
- Annonce MT 103 // Pacs.008
- Premier MT202 COV // MX Pacs.009
- Deuxième MT202 COV // MX Pacs.009
- MT910 // Camt.054 Avis de crédit
- Analyse de la méthode en série (messages MT et MX)
- Premier MT103 // MX Pacs.008
- Deuxième MT103 // MX Pacs.008
- Troisième MT103 // MX Pacs.008
- Quiz d’évaluation
Module 10 – Structures des Messages SWIFT MT et MX
- Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
- Structure d’un message SWIFT MT
- Exemple de structure de message SWIFT MT
- Structure du bloc de texte SWIFT MT 101
- Structure du bloc de texte SWIFT MT 104
- Structure du bloc de texte SWIFT MT 103
- Structure du bloc de texte SWIFT MT 102
- Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
- Structure du bloc de texte SWIFT MT 202
- Structure du bloc de texte SWIFT MT 202 COV
- Structure du bloc de texte SWIFT MT 204
- Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
- Les messages MX sont hérités du standard ISO 20022
- Syntaxe et Sémantique dans le standard ISO 20022
- Structure du message SWIFT MX
- Structure du message MX pain.001.001.11
- Structure du message MX pain.008.001.09
- Structure du message MX pain.002.001.11
- Structure du message MX pain.007.001.11
- Structure du message MX camt.055.001.10
- Structure du message MX camt.053.001.09
- Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
- Structure du message MX pacs.008.001.10
- Structure du message MX pacs.009.001.10
- Structure du message MX pacs.010.001.05
- Structure du message MX pacs.003.001.09
- Structure du message MX pacs.004.001.11
- Structure du message MX pacs.007.001.11
- Quiz d’évaluation
Course 5 – Maîtriser les paiements internationaux
Le cours Maîtriser les paiements internationaux fournit une explication avancée, étape par étape, du fonctionnement des paiements internationaux.
Module 1 - SWIFTNet : Enregistrement, Connectivité et Services
- Conditions préalables à l’échange de messages sur SWIFTNet
- Identifiants SWIFTNet
- Étapes pour obtenir les identifiants SWIFT et devenir un membre de SWIFTNet
- Connectivité à SWIFTNet
- Solutions basées sur le cloud
- Kits d’alliance
- Forfaits Alliance connect
- SWIFTNet Link: le logiciel de connectivité
- Processus de mise en œuvre d’Alliance connect
- Sécurité sur SWIFTNet
- Infrastructure à Clé publique de SWIFT
- Distribution de certificats
- La sécurité sur SWIFTNet
- Les certificats et les HSMs
- Fonctions exercées par le SNL et par l’institution
- Protocoles et services sur SWIFTNet
- Abonnement et droits d’accès
- Les groupes d’utilisateurs fermés (CUG)
- L’application de gestion des relations (RMA)
- Récapitulatif – actions avant l’échange de messages
- Modes opérationnels de SWIFTNet
- Architecture typique d’une connexion directe à SWIFT
- Quiz d’évaluation
Module 2 - Initiation des ordres de virements clients
- SWIFT MT 101 structure du bloc de texte
- Structure du message MX pain.001.001.11
- Comment les entreprises utilisent le MT101 / MX Pain.001
- MT101/MX Pain.001 avec deux opérations nationales
- Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir de différents comptes du même débiteur
- Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir d’un compte d’une filiale
- Utilisation du MT101/MX Pain.001 par une société mère pour payer au nom de ses filiales
- Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour le rapatriement des fonds
- Quiz d’évaluation
Module 3 - Virements clients lorsque six institutions financières sont impliquées
- Modèle lorsque la banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
- Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 1 avec une troisième institution de remboursement)
- L’annonce : MT103 / MX Pacs.008
- Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur
- Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD
- le second MT202COV / MX Pacs.009
- Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 2 utilisant un compte auprès de l’institution)
- L’annonce : MT103 / MX Pacs.008
- Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur.
- Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD
- Le MT910 / MX Camt.054 au bureau principal du récepteur
- Virement client lorsque six banques sont impliquées (Peut-on utiliser une série MT 103?)
- Premier MT103 / MX Pacs.008 avec la méthode de série
- MT103 Core et MT 103 STP
- MT103 Core et MT 103 REMIT
- Quiz d’évaluation
Module 4 - Virements et prélèvements des institutions financières
- Virement de l’Institution Financière avec le MT200 / MX Pacs.009
- Virement de l’Institution Financière avec la méthode de couverture
- L’annonce du MT202 / Pacs.009
- Le premier MT202 COV / Pacs.009
- Le deuxième MT202 COV / Pacs.009
- Le troisième MT202 COV / Pacs.009
- Le MT910 / MX Camt.054
- Le MT 204 / Pacs.010 Prélèvement de l’Institution Financière
- Quiz d’évaluation
Module 6 - Instructions de règlement (SSI) et détermination du chemin de règlement
- Instructions de règlement
- Obtenir des données SSI : les deux principales options
- Versions FULL et DELTA des répertoires SWIFTRef
- Comment les SSIs sont utilisées lors du traitement des paiements
- Algorithme pour déterminer le chemin de règlement
- De nombreuses parties peuvent être fournies dans les SSI
- Comment envoyer des devises à une petite banque de bénéficiaire ?
- Algorithme mis à jour pour déterminer le chemin de règlement
- Quiz d’évaluation
Module 7 – Change dans les paiements internationaux
- Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients
- Cours d’achat et cours de vente pour les banques et les clients
- Change étranger – Exemple de cotation d’une devise
- Change étranger – Période de validité de la devise
- Change étranger – Le flottant
- Principales étapes du processus de change
- 1. Déterminez si une conversion de devises est nécessaire
- 2. Déterminez le type de taux
- 3. Déterminez le taux
- 4. Appliquer le taux
- Quiz d’évaluation
Module 8 - Frais dans les paiements internationaux
- Les options de frais
- MT103 Série avec option de frais BEN
- MT103 Série avec option de frais SHA
- MT103 Transfert avec option de frais OUR prépayée
- MT103 Série avec option de frais OUR non prépayée
- MT202 Modèle de frais
- MT202: Recouvrement des frais
- Utilisation de MTn90 (Avis de frais)
- Utilisation du MT191 (Demande de frais)
- Question et réponse concernant le MT191
- Utilisation du MT191 avec un compte auprès de l’institution
- Quiz d’évaluation
Module 9 - Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Acquisition et reporting
- Chaîne de valeur du traitement de paiement (du point de vue de la banque)
- Chaîne de valeur du traitement de paiement – Au sein de la banque
- Canaux de paiement
- Canaux de fournisseurs tiers
- Canaux de transfert de fichiers
- Le canal mondial d’hôte à hôte
- Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication
- Sécurité des canaux de transfert de fichiers – les principaux défis
- La sécurité est assurée par l’utilisation de techniques de cryptographie
- Les mécanismes de cryptage asymétrique utilisent les paires de clés
- Mécanismes de cryptage asymétrique – comment cela fonctionne
- Mécanismes asymétriques – combinaison de fonctions de hachage et de clés
- Mécanismes asymétriques – la réalité (est un peu plus complexe)
- Certificat numérique ou certificat à clé publique
- Résumé des mécanismes de cryptage
- Jeton personnel SWIFT et certificats d’entité finale
- Clé de signature sécurisée SWIFT ou 3SKey
- Quiz d’évaluation
Module 10 - Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Gestion des ordres
- Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
- Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
- Gestion des ordres de paiement – Introduction et généralités
- Gestion des ordres de paiement pour les paiements internationaux
- Ordres de paiement mono-bénéficiaire et multi-bénéficiaire
- POM Étapes du traitement des paiements
- Fonctions et services de POM
- Analyse et validation des paiements
- Validation de compte IBAN / BBAN
- Vérification de compte IBAN / BBAN
- Validation et enrichissement des NAR
- Dates et contrôles associés
- Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrés
- Dates – Jours ouvrés
- Contrôle des doublons
- Fonctions et services de POM
- Accords de traitement
- Service Notification de débit/crédit
- Service Marges de changes
- Service Substitution de compte
- Service Modification tardive
- Service Date de valeur
- Service Autorisation de débit du compte
- Service Compte de frais spécifiques
- Validation et application de l’option de facturation
- Validations spécifiques par pays ou par région
- Détermination du chemin de règlement
- Gestion des ordres en attente
- Conversion de devises
- Contrôle du solde
- Acheminement et Émission
- Quiz d’évaluation
Module 11 - Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Echange de paiements
- Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
- Chaîne de valeur du traitement des paiements – À l’intérieur de la banque
- Plate-forme d’échange de paiements (PEP)
- Plate-forme d’échange de paiements pour les Paiements Internationaux – Un point focal
- Fonctions et services de la PEP
- Examen des sanctions
- Répertoires d’acheminement et PEP
- Validation de Paiements internationaux, acheminement et répertoires SSI
- Versions des répertoires de participation
- Plateforme d’échange de paiements – Groupage et Dégroupage
- Quiz d’évaluation
Cours 6 – Secrets pour vos projets sur les paiements internationaux
Dans ce cours, vous obtenez tous les secrets pour comprendre rapidement et mener à bien vos projets de paiements internationaux.
Module 1 - Comptes correspondants et leur rapprochement
- Correspondant bancaire – relation de compte unilatérale
- Correspondent bancaire – relation de compte bilatérale
- Correspondent bancaire – comptes Loro
- Récapitulation : Comptes fantômes et comptes miroirs
- Illustration avec une relation de compte entre la banque et son correspondant
- Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout des virements internationaux
- Pourquoi les comptes miroir sont nécessaires
- Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir
- Exemple de rapprochement avec comptabilisation unique entre une banque et son correspondant
- Exemple de rapprochement avec comptabilisation par lots entre une banque et son correspondant
- Le défi de la gestion des comptes Nostro
- Gestion des comptes Nostro : les solutions
Module 2 - Comptabilité et paiements internationaux
- Introduction à la comptabilité
- Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables
- Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe de la comptabilité en partie double
- Les différents types de comptes bancaires
- Le virement du client – Méthode de série
- L’instruction client MT 101 / Pain.001
- Taux et événements comptables pour débiter un compte en devise
- Virement de la banque du débiteur – inscription pain.001/MT101 et pacs.008/MT103
- Correspondant de la banque du débiteur – réservation Pacs.008 / MT 103
- Correspondant de la banque du créancier – Pacs.008 / MT103 booking
- Retour de la banque du débiteur MT103 / inscription pacs.004 (1/2)
- Virement de crédit client – Méthode de série
- Banque du débiteur MT103 return/pacs.004 booking (2/2)
- Virement de crédit client entrant en devise
- Taux et événements comptables pour créditer un compte bénéficiaire
- Comptabilisation du virement par la banque créancière pacs.008 / MT103 (1/2)
- Banque créancière pacs.008 / MT103 réservation de virement (2/2)
- Banque créancière pacs.004 / MT103 Inscription de retour
- Banque créancière pacs.004 / MT103 Retour d’un compte client
- Virement de crédit client – Méthode de couverture
- Banque créancière pacs.008 / MT103 Réservation (annonce)
- Quiz d’évaluation
Module 3 - Gestion du solde des comptes clients et des comptes Nostro dans les paiements internationaux
- Objectifs de la gestion du solde du compte
- Défi 1 de la gestion du solde du compte
- Défi 2 de la gestion du solde du compte
- La gestion du solde des comptes clients : l’idéal et la réalité pour les banques
- Système de gestion de solde (BMS)
- Solde intrajournalier et solde du compte
- Défi 1 avec un système BMS
- Défi 2 avec un système BMS
- Objectifs de la gestion de solde de compte Nostro
- Structures des comptes Nostro
- Défi de la gestion de compte Nostro
- Gestion de compte Nostro : les solutions
- Résultats de la preuve de concept pour SWIFT gpi Nostro DLT
- Quiz d’évaluation
Module 4 - Les moteurs de paiement
- Introduction aux moteurs de paiement
- Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque
- Les moteurs de paiement et les centres de services de paiement
- Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur du traitement des paiements
- Trouver les moteurs de paiement dans vos projets
- Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement
- Options pour l’implémentation des moteurs de paiement
- Principaux acteurs des projets de mise en œuvre des PE
- Peu de moteurs de paiement pour le traitement des paiements internationaux
- Quiz d’évaluation
Module 5 – L’intégration des moteurs de paiement dans le paysage informatique de la banque
- Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque
- Interfaces
- Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement des paiements
- Messagerie (ou communication) synchrone
- Messagerie (ou communication) asynchrone
- Communication asynchrone bidirectionnelle
- Défis de la communication asynchrone
- Mode par lot
- Mode opérationnel
- Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)
- Authentification et droits
- Canaux
- Répertoires CSM et SWIFT
- Référentiels clients
- Détection des fraudes
- Systèmes de change
- Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)
- Systèmes comptables
- Journal d’audit ou piste d’audit
- Tarification et facturation
- Archivage
- Rapports
- Entrepôt de données et statistiques
- Surveillance
- Le planificateur
- Enquêtes
- Systèmes environnants d’un moteur de paiement (PEP)
- Contrôle
- Les réseaux intra et interbancaires
- Quiz d’évaluation
Module 6 – Les moteurs de paiement et les Interfaces Utilisateur Graphiques
- Introduction aux Interfaces Utilisateur Graphiques
- Menu de navigation à gauche de la page
- Menu de navigation en haut de la page
- Les instruments de paiement et l’Interface Utilisateur Graphique (GUI)
- GUI des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu
- Saisie des paiements – Principes clés
- Saisie des paiements internationaux – Meilleures pratiques
- Informations sur le paiement affichées sur l’Interface Utilisateur Graphique
- Opérations initiales et opérations connexes (R-opérations)
- Opérations initiales et opérations connexes sur la GUI
- Rapprochement des opérations connexes
- Liaison des opérations initiales et des opérations R sur l’Interface Utilisateur Graphique
- Les écrans du terminal 3270
- Quiz d’évaluation
Module 7 - Interface Utilisateur Graphique des moteurs de paiement : Droits et actions de l'utilisateur
- Actions de l’utilisateur – introduction
- Droits de l’utilisateur, rôles de l’utilisateur et utilisateurs – vue d’ensemble
- Droits de l’utilisateur et rôles de l’utilisateur
- Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) et rôles de l’utilisateur
- Illustration du rôle de l’utilisateur et du RBAC sur les éléments de menu
- La recherche et les critères de recherche
- Étapes de la recherche générique
- Conseils et suggestions concernant les écrans de recherche
- Les éléments de la liste de travail (WLI)
- Les éléments de la liste de travail doivent être transmis
- Les éléments de la liste de travail (WLI) doivent être exhaustifs
- Hiérarchisation des éléments de la liste de travail
- Messages sur les éléments de la liste de travail
- Messages sur les éléments de la liste de travail – Clarté, formation et documentation
- Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions
- Réglages et paramètres
- Quiz d’évaluation
Module 8 - Diagrammes des machines à états des entités de paiement (Message, Ordre, Opération)
- Introduction aux diagrammes des machines à états
- Exemples de diagrammes des machines à états
- L’ampoule électrique
- La porte
- Entités d’un message de paiement
- Processus de traitement des entités de paiement
- Message – Diagramme de la machine à états
- Ordre – Diagrammes de la machine à états
- Opération – Diagramme de la machine à états
- Diagrammes d’états et comptabilité
- Quiz d’évaluation
Module 9 - Traitement des paiements des branches de débit et de crédit
- Branches de débit et de crédit pour les virements
- Les options pour les validations des opérations
- Processus/fonctions et exceptions
- Branches de débit et de crédit pour les virements des clients
- Traitement de la branche de débit – MX Pain.001/MT101 Flux d’instructions de Virement Client
- Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations on-us de Virement Client
- Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations Not on-Us de Virement Client
- Branches de débit et de crédit pour les virements d’ IF à IF
- Traitement de la branche de débit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’instructions de Virement d’IF à IF
- Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations On-Us de Virement d’IF à IF
- Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations Not on-us de Virement d’IF à IF
- Branches de débit et de crédit pour les prélèvements des clients
- Traitement de la branche de crédit – MX Pain.008/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement client
- Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement Client
- Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations Not On-Us de Prélèvement Client
- Branches de débit et de crédit pour les Prélèvements d’IF à IF
- Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement d’IF à IF
- Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement d’IF à IF
- Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations Not on-Us de Prélèvement d’IF à IF
- Quiz d’évaluation
Module 10 – Le périmètre de votre projet sur les paiements internationaux
- Comprendre l’objet de votre projet sur les XCT
- Les messages de paiements internationaux et votre projet
- Catégories de messages MT dans les paiements internationaux
- Les principaux espaces dans les paiements internationaux
- Rôles des banques dans les paiements internationaux
- Méthode d’analyse basée sur les rôles des banques
- Messages SWIFT MT pour les transferts des clients
- Messages dans l’espace client-à-banque
- Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre
- Les messages du correspondant de la banque du Donneur d’ordre
- Les messages du correspondant de la banque Réceptrice
- Les messages de la banque Réceptrice
- Messages SWIFT MT pour les transferts des institutions financières
- Les messages de l’institution donneuse d’ordre
- Messages SWIFT MX pour les transferts de clients
- Messages SWIFT MX pour les transferts des institutions financières
- Processus de paiement – quelques concepts clés
- Processus typiques dans le cadre d’un projet sur les XCT
- Les processus de votre projet sur les XCT
- Les applications dans le cadre de votre projet
- La portée géographique
- Clients internes et externes
- Quiz d’évaluation
Module 11 - Architectures des systèmes d'information et les différents plans
- Pourquoi l’approche architecturale
- Les défis
- Les objectifs
- Approche architecturale – Qu’est-ce que c’est?
- Comment les plans architecturaux sont liés les uns aux autres
- Architecture de processus
- Architecture fonctionnelle
- Architecture fonctionnelle avec blocs sous-fonctionnels
- Architecture fonctionnelle – une plateforme d’échange de paiements
- Architecture d’application
- Architecture d’application – flux de données
- Architecture d’application – Outils d’intégration
- Architecture technique
- Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité
- Quiz d’évaluation